Unsere Philosophie

BETREUUNG groß geschrieben

Trainer, Betreuer, Coach – oder wie auch immer man sie nennen will. Im Sport sind sie gang und gäbe; jene Helferlein, die sich um das Wohl eines Einzelnen oder eines ganzen Teams kümmern. Warum sollte dies in einer wichtigen Angelegenheit des menschlichen Lebens – der wirtschaftlichen Absicherung – anders sein?

 

Außenstehende tun sich oft leichter, eine Situation zu beurteilen. Sie besitzen den nötigen Überblick und meist auch die erforderliche Distanz zur Sache. Währenddessen direkt Involvierte oft von Emotionen geleitet werden, können Fachleute nüchtern analysieren und die geeigneten Strategien entwickeln.

 

Wir bieten unabhängigen, objektiven Beratungsanspruch auf höchstem Niveau in allen Bereichen Ihres Geldlebens sowie all Ihrer Vermögenswerte. Sie bekommen einen sachlichen Überblick über den Finanz- und Versicherungsmarkt und seine Konditionen.

 

Nach unserer Philosophie von Beratung, Betreuung und Begleitung verlangt die Aufgabe eines Finanzcoaches zudem menschliche Zugewandtheit und persönliche Integrität. Wir schützen unsere Klienten – Privatpersonen genauso wie Unternehmer – sowohl vor exogener Willkür (Staat, Banken, Strukturvertriebe und werbliche Korruption) als auch vor endogenem Fehldenken und -handeln. Hierbei kann es zwangsläufig auch immer wieder zu Konfrontationen kommen, wenn Gefühl und Verstand, Wunsch und Hoffnung der Klienten unterschiedliche Wege gehen. Natürlich ist der Mandant letztendlicher Entscheider – Beratung darf nicht in Entmündigung ausarten –, aber je enger das Verhältnis zwischen ihm und seinem Finanzcoach ist, desto fundierter und umfassender ist die Entscheidungsgrundlage letztendlich. Dies verlangt natürlich beiderseitig hohes Vertrauen sowie eine enge Kommunikation, um auf immer wieder wechselnde Situationen adäquat und zeitnah reagieren zu können.

 

Mit nachhaltigem, verlässlichen und vor allem persönlichen Einsatz versprechen wir nicht nur, sondern erfüllen wir Ihre Ansprüche nach bestem Wissen und Gewissen und werden so Ihren Anforderungen zu 100 % gerecht.

Unsere Angebote

Was wir tun…

Finanzcoaching im von uns verstandenen Sinne besteht im Wesentlichen darin, Ihnen dabei zu helfen, „Herr Ihrer Finanzen“ zu werden und zu bleiben.

 

Unsere Dienstleistungen sind vielseitig und umfangreich. Während Private gerne die Vermögensberatung und Versicherungsmaklertätigkeit in Anspruch nehmen, tun dies gewerbliche Kunden, wenn eine umfassende Unternehmensberatung gewünscht ist oder die Schnittstelle zu Buchhaltung, Steuerberater, Rechtsanwalt, Notar, Bank oder Förderstellen einem Relaunch bedarf.

 

Dies wiederum setzt voraus, dass der Finanzcoach seine eigenen fachlichen Grenzen kennt und wahrt; wo immer Rat und Hilfe von dritter Seite nötig oder gesetzlich vorgeschrieben ist (z.B. im Bereich Steuern und Recht) oder die fachliche Kompetenz des Beraters spezifischer Ergänzung bedarf, haben wir dank unseres Netzwerks die Möglichkeit, fremden Rat bei kompetenten Partnern einzuholen.

Top-Beratung und Service

Umfassende Beratung und individuelle Betreuung stehen bei uns an erster Stelle. Unser Team legt großen Wert darauf, immer am letzten Wissensstand zu sein, um Produkte auf höchstem Niveau anbieten zu können.

WKO Finanzdienstleister

Bei uns werden Sie gut beraten und nicht verkauft!

Unsere Mitarbeiter

Wer wir sind…

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Geschäftsführer

Heiko Luchetta

Kontakt
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Schadensreferentin, Versicherungskauffrau

Eva-Maria Grissemann

Kontakt
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Back-Office, Vertragsadministratorin

Nina Streng

Kontakt
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Verwaltung, Social Media Auftritt

Marie-Christin Plangger

Kontakt
Unsere Strategie

Wie wir vorgehen…

1.
Analyse

Erkunden der Ist-Situation

Am Anfang einer Kundenbetreuung steht nach erfolgter Honorarvereinbarung die Analyse der Gesamtsituation. Dabei werden alle wirtschaftlich relevanten Daten und Verträge des/der Klienten gründlich erfasst und es erfolgt eine individuelle Ausarbeitung.

 

Hierbei werden bestehende Verträge auf den Prüfstand gestellt, bzw. Mängel aufgezeigt und Vorschläge unterbreitet. Grundsätzlich gehen wir dabei u. a. auf folgende Themen ein:

 

  • Vermögenssituation
  • Einkommenssituation
  • Familiäre Situation
  • Berufliche Situation
  • Steuerliche Situation
  • Versicherungsschutz
2.
Konzeption

Planung und Zielsetzung

Gemeinsam wird unter Berücksichtigung der Ziele und Wünsche des Kunden ein Vermögenskonzept erstellt. Dabei arbeiten wir eng mit Rechts- und Steuerberatern, Notaren, Sachverständigen und anderen Spezialisten zusammen, die unsere Philosophie teilen.

 

Die Konzeption erfolgt nach Besprache der Analysenausarbeitung unter Einbeziehung und Überprüfung von Verträgen und Angeboten aus den Bereichen:

 

  • Sach- und Personenversicherungen
  • Banken, Fonds, Aktien
  • Kapitalanlagen, Beteiligungen
  • Bausparverträgen und VL’s
  • Immobilien
3.
Beratung

Laufende Betreuung

In fortlaufend enger Verbindung mit dem Mandanten und basierend auf jährlichen Betreuungsverträgen werden Privat- und Gewerbekunden gleichermaßen so lange, wie nötig und gewünscht betreut. Wir reagieren entsprechend auf Veränderungen und Entwicklungen.

 

Die Welt der Finanzen, des Gesundheitssystems und der Steuern, aber auch die persönliche Risikostruktur ist in ständiger Bewegung. Daher geben wir – weil es um Ihr Geld und Ihre Sicherheit geht – dem Zufall keine Chance und bieten:

 

  • Regelmäßige, persönliche Gespräche und laufende Kontrolle der Produkt- und Finanzmärkte
  • Empfehlungen und Vorschläge zur Erreichung der (finanziellen) Ziele in Zeiten finanzieller Repression
  • Empfehlungen und Vorschläge zur sinnvollen Absicherung von Risiken
  • Umfassende Unternehmensberatung
Fundierte Beratung von A-Z

Wir sind erst zufrieden, wenn Sie es sind!

Die Zufriedenheit unserer Kunden ist unser wichtigstes Ziel. Basis dafür ist eine genaue Analyse der persönlichen, familiären, beruflichen und wirtschaftlichen Verhältnisse unserer Klienten sowie die absolute Freiheit unsererseits von jedweden Interessen Dritter, um das grundsätzliche Motiv – die Wahrung der Interessen unserer Klienten – nie in Frage zu stellen. Überzeugen Sie sich selbst!

Kontakt aufnehmen
– Heiko Luchetta, Geschäftsführer